על עצמי
היכרות ראשונית
לרוב, איני אוהב לדבר על עצמי, אבל הבנתי שכדאי לשתף קצת על עצמי כדי שתוכלו להכיר אותי, ואולי תסמכו עליי ותרצו לעבוד איתי.
אז ככה, שמי שי, כמעט בין 50, נשוי ואב לשלושה, עירוני כל חיי (הרבה בתל אביב, כיום מחריש). למדתי באוניברסיטה העברית פילוסופיה וכלכלה, אבל לא עבדתי בתחומים הללו.
הרקע המקצועי שלי
במשך הרבה שנים, מ- 1998 עד 2011, עבדתי באחת ממחלקות האבטחה הממלכתיות, ולאחר מכן, עזבתי את התחום והתחלתי דרך חדשה. ביקשתי לעסוק בניהול השקעות, אבל לא מצאתי משרה להתמחות בתחום.
כן מצאתי עבודה בתחום קופות הגמל וקרנות ההשתלמות באחד מבתי ההשקעות הגדולים בארץ, ומאז נשארתי בתחום. במשך 4 שנים, עד 2015, הספקתי לעבוד בעיקר בתחום של שירות הלקוחות וקצת במכירות. למדתי את עולמות הגמל וההשתלמות בעיקר, מאחר וזה היה התחום העיקרי של "החא"ט", חיסכון ארוך טווח.
מאוחר יותר עברתי למחלקה שמוכרת את הפנסיה של בית ההשקעות, ויצא לי להתמקצע קצת על מוצר זה. מאחר ויש בו רכיבי ביטוח, שלא קיימים בקופות הגמל ובקרנות ההשתלמות, מצאתי עניין מחודש בתחום ולמדתי דברים חדשים ומעניינים.
המעבר לעולם הייעוץ
הבנתי שאם אני רוצה להתקדם מבחינה מקצועית, עלי למצוא מקום אחר מאחר שנוכחתי לדעת שרוב האנרגיה של בית ההשקעות מוקדה במכירות ולא במקצועיות. הודעתי על עזיבה, ובעזרתה האדיבה של אחת מעובדות בית ההשקעות הגעתי לחברה לייעוץ פנסיוני.
במשך 4 שנים עברתי על אלפי תיקים פנסיוניים. לראשונה נתקלתי במוצרים חדשים, עבורי לפחות: ביטוחי מנהלים, מבטיחי תשואה ולא, הוניים וקצבתיים; פנסיות ותיקות, מאוזנות ולא; ביטוחי אובדן כושר עבודה; ביטוחי חיים; ניתוחים של תלושי שכר, שכר פנסיוני, שכר מלא, שכירים בעלי שליטה; ועוד ועוד ועוד.
בתום 4 השנים הללו נחשפתי לידע שיש לסוכני ביטוח ותיקים, שמצויים בתחום עשרות שנים. אני זוכר את האינטנסיביות של כמות העבודה, את עומק בדיקת הדברים, אבל בעיקר את האובייקטיביות של עולם הייעוץ לעומת עולם השיווק.
הVision שלי
מאז שעבדתי בתחום הייעוץ, רציתי להנגיש אותו. רוב הלקוחות היו אנשים אמידים, עם שכר גדול שהיו יכולים להרשות לעצמם את השירות, שלא היה זול (שווה מאד, אבל לא זול), או כאלו שהמעסיק שלהם סבסד חלק מעלות השירות, או את כולו.
רוב חבריי ומכריי, וכך גם רוב האוכלוסייה, ממשיכה לעבוד עם סוכנים, שנקודת המוצא שלהם היא שיווקית. כמה שלא ניסיתי, לא הצלחתי לעניין אותם לבוא ולעבור ייעוץ.
היה לי Vision שאותו אני שמח וגאה להגיש לכם, דרך iPensia, באמצעות מערכת רובוטית מבוססת AI שפיתחתי.